邢台市地方金融监督管理局 2023年融资租赁行业“双随机、一公开”抽查事项清单

发布时间： 2023-05-02 发布机构：市政府办公室浏览次数：157 字体：[大中小]

体裁分类：其他行政执法行为

邢台市地方金融监督管理局

2023年融资租赁行业“双随机、一公开”抽查事项清单

序号	检查项目	检查子项	事项类型	检查主体	检查依据	检查方式	检查内容	是否适用跨部门联合“双随机”抽查
1	各项变更事项审批、备案检查	融资租赁企业各项变更事项备案检查	重点检查事项	地方金融监管机构	《融资租赁公司监督管理暂行办法》第三十一条；《河北省融资租赁监督管理实施细则（暂行）》第六条；《商务部办公厅关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》。	书面检查、实地核查等	检查融资租赁公司变更公司名称、组织形式、公司住所或营业场所、注册资本、调整股权结构等事项是否事先与省级地方金融监管局充分沟通，达成一致意见。	否
2	经营业务类检查	融资租赁企业禁止性业务检查	重点检查事项	地方金融监管机构	《融资租赁公司监督管理暂行办法》第八条；《河北省融资租赁监督管理实施细则（暂行）》第十一条；《商务部办公厅关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》。	书面检查、实地核查	检查融资租赁公司是否存在：（1）非法集资、吸收或变相吸收存款；（2）发放贷款、受托发放贷款；（3）与其他融资租赁公司拆借或变相拆借资金；（4）违反国家有关规定向地方政府、地方政府融资平台公司提供融资或要求地方政府为融资项目提供担保、承诺还款；（5）虚假出资、虚构租赁物，以不符合法律规定的、无处分权的、已经设立抵押的、已经被司法机关查封扣押的或所有权存在其他瑕疵的标的为租赁物，租赁物合同价值与实际价值明显不符；（6）虚假宣传或误导性宣传，故意虚构融资租赁项目通过公开渠道进行融资；（7）以暴力或其他非法手段进行清收；（8）向明显缺乏偿付能力的客户开展融资租赁业务；（9）通过网络借贷信息中介机构、私募投资基金融资或转让资产；（10）其他违反相关法律法规的行为。	否
3	经营业务类检查	融资租赁企业业务风险控制检查	重点检查事项	地方金融监管机构	《融资租赁公司监督管理暂行办法》第二十六条、第二十七条、第二十八条、第二十九条；《河北省融资租赁监督管理实施细则（暂行）》第二十一条、第二十二条、第二十三条、第二十四条；《商务部办公厅关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》。	书面检查、实地核查	检查融资租赁公司的风险资产是否超过净资产总额的8倍；融资租赁和其他租赁资产比重是否低于总资产的60%；开展的固定收益类证券投资业务是否超过净资产的20%；是否建立健全集中度风险管理体系，加强对重点承租人的管理，控制单一承租人及承租人为关联方的业务比例，有效防范和分散经营风险；是否对单一承租人的全部融资租赁业务余额超过净资产的30%；是否对单一集团的全部融资租赁业务余额超过净资产的50%；是否对一个关联方的全部融资租赁业务余额超过净资产的30%；是否对全部关联方的全部融资租赁业务余额超过净资产的50%；是否对单一股东及其全部关联方的融资余额超过该股东在融资租赁公司的出资额。	否
4	经营业务类检查	融资租赁企业信息数据报送检查	重点检查事项	地方金融监管机构	《河北省融资租赁监督管理实施细则（暂行）》第三十七条；《融资租赁公司非现场监管规程》第二十一条；《商务部办公厅关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》。	书面检查、实地核查	检查融资租赁企业是否使用《全国融资租赁企业管理信息系统》《河北金融云融资租赁数据直报系统》及时如实填报有关数据；按照银保监会规定报送季度、年度报表、年度报告。	否
5	一般合规性检查	地方金融组织一般合规性检查	一般检查事项	地方金融监管机构	《河北省地方金融监督管理条例》第十三条。	书面检查、实地核查、网络监测等	检查融资租赁公司是否合理确定经营的金融产品；是否建立资产流动风险准备、风险集中、关联交易等金融风险防范制度；是否与客户签订合法规范的交易合同；是否如实向投资者和客户提示投资风险，披露可能影响其决策的信息；是否存在内幕交易、操纵市场等违法活动。	否
6	对融资租赁暂停相关业务监管措施检查	融资租赁公司可能引发或者已经形成金融风险，地方金融监管机构已责令融资租赁公司暂停相关业务的，对融资租赁公司执行暂停相关业务监管措施的检查	一般检查事项	地方金融监管机构	《河北省地方金融监督管理条例》第二十五条。	书面检查、实地核查、网络监测等	当融资租赁公司可能引发或者已经形成金融风险，地方金融监管机构已责令融资租赁公司暂停相关业务的，检查融资租赁公司是否执行暂停相关业务监管措施。	否