邢台市地方金融监督管理局 2023年小额贷款行业“双随机、一公开”抽查事项清单

发布时间： 2023-06-09 发布机构：市政府办公室浏览次数：127 字体：[大中小]

体裁分类：其他行政执法行为

邢台市地方金融监督管理局

2023年小额贷款行业“双随机、一公开”抽查事项清单

序号	检查项目	检查子项	事项类型	检查主体	检查依据	检查方式	检查内容	是否适用跨部门联合“双随机”抽查
1	准入类检查	小额贷款公司业务经营许可的检查	一般检查事项	地方金融监管机构	《河北省地方金融监督管理条例》第十四条；《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》第十五条明确监管责任。	书面检查、实地核查等	检查小额贷款公司经营业务是否取得经营许可。	否
2	各项变更事项审批、备案检查	小额贷款公司各项变更事项备案检查	重点检查事项	地方金融监管机构	《河北省地方金融监督管理条例》第十九条。	书面检查、实地核查等	检查小额贷款公司注册资本变更、合并、分立、股权变更以及业务范围变更和高级管理人员任职、营业场所变更等重大事项，是否按照规定办理相关变更手续。	否
3	经营业务类检查	小额贷款公司经营业务类检查	重点检查事项	地方金融监管机构	《河北省地方金融监督管理条例》第十五条、第十六条。	书面检查、实地核查、网络监测等	检查小额贷款公司是否按照小额、分散的原则开展经营活动，是否在国家规定的贷款利率幅度内确定发放贷款的利率，是否存在向国家限制的行业和非法领域发放贷款、吸收公众存款、进行任何形式的社会集资活动。	否
4	一般合规性检查	地方金融组织一般合规性检查	一般检查事项	地方金融监管机构	《河北省地方金融监督管理条例》第十三条。	书面检查、实地核查、网络监测等	检查小额贷款公司是否合理确定经营的金融产品；是否建立资产流动风险准备、风险集中、关联交易等金融风险防范制度；是否与客户签订合法规范的交易合同；是否如实向投资者和客户提示投资风险，披露可能影响其决策的信息；是否存在内幕交易、操纵市场等违法活动。	否
5	对小额贷款公司执行暂停相关业务监管措施检查	小额贷款公司可能引发或者已经形成金融风险，地方金融监管机构已责令小额贷款公司暂停相关业务的，对小额贷款公司执行暂停相关业务监管措施的检查	一般检查事项	地方金融监管机构	《河北省地方金融监督管理条例》第二十五条。	书面检查、实地核查、网络监测等	当小额贷款公司可能引发或者已经形成金融风险，地方金融监管机构已责令小额贷款公司暂停相关业务的，检查小额贷款公司是否执行暂停相关业务监管措施。	否