2023年地方金融组织（小额贷款公司、融资担保、典当行、融资租赁公司）“双随机、一公开”抽查工作实施方案
发布时间： 2023-05-29 发布机构：市政府办公室 浏览次数：186 字体：[大 中 小]
体裁分类：其他行政执法行为
为深入贯彻落实中央、省、市关于“双随机、一公开”监管工作部署，推进我市小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司“双随机、一公开”抽查工作有序开展，及时防范和化解各类风险隐患，依据相关文件政策和要求，制定本方案。
一、抽查时间
对地方金融组织：小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司的检查交叉进行。检查时间为2023年6月5日-12月31日，具体时间另行通知。
二、抽查事项
参照《河北省随机抽查事项清单（2023年版）》，制定了《2023年邢台市地方金融组织“双随机、一公开”抽查事项清单》，对小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司行业监管事项开展“双随机、一公开”检查，共涉及九大类二十八项内容。具体内容为：
（一）地方金融组织一般合规性检查；
检查内容：地方金融组织一般合规性检查。
（二）地方金融组织准入类检查；
检查内容：小额贷款公司业务经营许可的检查；区域性股权市场业务经营许可的检查；地方资产管理公司资格审查、备案的检查；典当行业务经营许可的检查；融资担保公司业务经营许可的检查。
（三）对地方金融组织执行暂停相关业务监管措施检查；
检查内容：地方金融组织可能引发或者已经形成金融风险,地方金融监管机构已责令地方金融组织暂停相关业务的，对地方金融组织执行暂停相关业务监管措施的检查。
（四）融资租赁公司经营业务类检查；
检查内容：融资租赁公司禁止性业务检查；融资租赁公司业务风险控制检查；融资租赁公司信息数据报送检查。
（五）典当行经营业务类检查；
检查内容：典当行证照检查；典当行资金运用检查；典当行业务合规检查；信息数据报送检查；退出检查。
（六）区域性股权市场经营业务类检查；
检查内容：区域性股权市场注册地、实际经营地和交易系统实体服务器所在地是否保持一致并建立互联互通和统一结算平台；区域性股权市场实行投资者准入管理制度；区域性股权市场禁止性业务检查。
（七）地方金融组织各项变更事项审批、备案检查；
检查内容：小额贷款公司等其他地方金融组织各项变更事项备案检查；区域性股权市场各项变更事项审批检查；融资担保公司各项变更事项审批、备案检查；典当行各项变更事项审批、备案检查；融资租赁公司各项变更事项审批、备案检查。
（八）融资担保公司经营业务类检查；
检查内容：融资担保公司业务风险控制检查；融资担保公司资金运用检查；融资担保公司禁止性业务检查；融资担保公司业务信息报送检查。
（九）小额贷款公司经营业务类检查；
检查内容：小额贷款公司经营业务类检查。
三、抽查对象范围、比例（数量）及信用风险等级
（一）抽查对象范围
全市2022年12月31日（含）前登记注册的，目前正常经营的地方金融组织。
（二）抽取比例（数量）
小额贷款公司按照10%年度抽查比例随机抽取3家小额贷款公司。
融资担保公司按照10%年度抽查比例随机抽取1家融资担保公司。
典当行按照10%年度抽查比例随机抽取2家典当行。
融资租赁按照100%年度抽查比例抽取1家融资租赁分公司。
（三）运用企业信用风险等级抽取比例
本次抽查是运用河北省市场监督管理局企业信用风险分类管理系统推送至“河北省双随机执法监管平台”（以下简称“监管平台”）数据（由低到高分为A、B、C三个风险等级），对小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司按照风险等级越高抽取比例越大的原则抽取检查对象。其中：额贷款公司B风险按10%比例抽取，C风险按60%比例抽取；融资担保公司B风险按80%比例抽取；典当行B风险按12%比例抽取；融资租赁公司按100%比例抽取。
四、抽查工作流程
（一）通过“监管平台”随机抽查检查对象，并通过“监管平台”随机匹配检查人员，生成针对每个检查对象的《双随机抽查检查记录表》，由执法人员对每个检查对象所涉及到的抽查事项内容一次性完成现场检查。
（二）按照2023年印发的《河北省随机抽查事项清单（2023年版）》中的抽查事项，对每一个检查对象所涉及本次抽查的所有检查事项，实施全覆盖检查，确保按时完成检查任务。
（三）按照“谁检查、谁录入、谁公开”的原则，自检查结束之日起20个工作日内在“监管平台”中完成录入、审核并公示检查结果。
五、工作要求
（一）加强组织领导。按照省、市“双随机、一公开”有关文件精神和随机抽查事项清单（2023年版）工作要求，检查项目的责任主体为县级以上地方金融监管部门。各相关县（市、区）地方金融监管部门要高度重视，配合市局做好检查工作。
（二）严格检查纪律。所有参与检查的工作人员要严格按照中央八项规定精神，遵守各项纪律要求，不得参加被检查单位的宴请，不得接受财物和礼品以及参加影响检查工作的其他活动。
（三）及时公示整改。对检查结果，要按照“双随机、一公开”检查工作要求，及时在“双随机、一公开”监管平台进行公示。同时，对检查工作中发现的问题，市地方金融监管局下达整改通知书，属地地方金融监管局督促其限期整改落实。属地地方金融监管部门监管不力的，将进行约谈。拒不整改或整改不到位的企业，将依法依规对其采取监管措施。
邢台市地方金融监督管理局
2023年5月29日
中国政府网
邢台市政协